2025年5月公表 実技 問7
法令基準日 2024-04-01
問題
投資信託の費用に関する下表の空欄(ア)~(ウ)にあてはまる語句として、最も適切なものはどれ か。 投資信託の費用 主な内容 購入時手数料 投資信託の購入時に販売会社へ支払う費用である。購入時手数料が徴収され ない( ア )と呼ばれる投資信託もある。 運用管理費用 運用のための費用や情報開示のための資料作成・発送、資産の保管・管理な どの費用として徴収される。信託財産の残高から( イ )、差し引かれる。 信託財産留保額 投資家間の公平性を保つために、一般的に、( ウ )の際に徴収される。投 資信託によっては差し引かれないものもある。
- 1.(ア)オープン型
- 2.(イ)毎日
- 3.(ウ)償還
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2. (イ)毎日
運用管理費用(信託報酬)は信託財産から毎日差し引かれるため(イ)が正しい。他の空欄の語句候補は不適切。
1. 誤り
購入時手数料がかからない投資信託は一般に「ノーロード型」と呼ばれ、「オープン型」は追加設定の可否を表す別概念であり不適切。
2. 正解
運用管理費用(信託報酬)は信託財産の残高から日々(毎日)差し引かれる費用であり、記述どおり正しい。
3. 誤り
信託財産留保額は一般に償還時ではなく解約(換金)時に徴収されるため、「償還」という語句は不適切。
正答番号は日本FP協会の公式模範解答と照合しています。
出典：日本FP協会 3級ファイナンシャル・プランニング技能検定 実技試験（資産設計提案業務）2025年5月公表。改行・空白を整え、原典ページの画像を併記。