2024年5月試験 2級FP技能検定 学科 問1

各選択肢の解説

ア

顧客から賃貸アパートの建築について相談を受けたFPのAさんは、事業計画策定のための資料として、顧客から預かっていた確定申告書のコピーを顧客の同意を得ずに不動産業者に提供した。

確定申告書は顧客の個人情報であり、第三者提供には原則顧客の同意が必要。同意なき提供は守秘義務違反で不適切。

イ

顧客から生命保険の加入について相談を受けたFPのBさんは、顧客の家族構成や世帯収入を確認することなく、Bさんが得られる手数料の多い保険商品についてのみ説明し、加入を勧めた。

顧客の家族構成や収入を確認せず、自己の手数料が多い商品のみを勧めるのは顧客本位に反し不適切。

ウ

顧客から投資信託の購入について相談を受けたFPのCさんは、投資信託について、比較的少額から投資可能であることや運用の専門家により運用が行われることなどのメリットだけでなく、元本保証および利回り保証がないことなどの留意点についても説明した。

投信のメリットだけでなく元本保証・利回り保証がない点も併せて説明しており、公平・誠実な説明として適切。

エ

顧客から外貨預金による資産運用について相談を受けたFPのDさんは、この先も円安ドル高の傾向は絶対に変わらないと説明し、円建ての預金の大半をドル建ての預金に移すべきだとアドバイスした。

為替の将来動向は不確実であり「絶対に変わらない」と断定して特定方向への資産移動を勧めるのは不適切。