2025年5月公表問題 2級FP技能検定 学科 問1

各選択肢の解説

ア

社会保険労務士の登録を受けていないFPが、年金の相談に来た顧客の求めに応じ、公的年金の裁定請求手続を代行して報酬を受け取った。

有償での年金裁定請求手続代行は社会保険労務士の独占業務であり、無登録FPが報酬を得て行うことは社会保険労務士法違反となるため不適切。

イ

生命保険募集人の登録を受けていないFPが、ライフプランの相談に来た顧客の求めに応じ、ライフイベントに応じた生命保険の一般的な活用方法を説明した。

生命保険の一般的な活用方法の説明は保険の募集(契約締結の勧誘)に該当せず、生命保険募集人の登録がなくても行うことができ適切。

ウ

金融商品取引業者の登録を受けていないFPが、資産運用の相談に来た顧客の求めに応じ、顧客の投資判断材料となる景気動向や企業業績に関する情報を提供した。

景気動向や企業業績等の一般的な情報提供は投資助言・代理業に該当する具体的な投資判断の助言ではないため、金融商品取引業の登録は不要で適切。

エ

税理士の登録を受けていないFPが、相続の相談に来た顧客の求めに応じ、顧客の具体的な相続税額の算出のために知り合いの税理士を紹介した。

具体的な相続税額の算出は行わず、税理士を紹介するにとどまる行為は税理士法上の税務代理・税務書類作成・税務相談に該当せず、登録不要で適切。