2024年9月試験 2級FP技能検定 学科 問2

各選択肢の解説

ア

生命保険募集人の登録を受けていないFPのAさんは、ライフプランについて相談に来た顧客に対して、生命保険の一般的な商品内容や目的別の活用方法を有償で説明した。

生命保険の一般的な商品内容や活用方法の説明は保険募集行為に該当せず、無登録・有償で行っても保険業法上問題ない。

イ

社会保険労務士の登録を受けていないFPのBさんは、顧客から老齢厚生年金の繰下げ支給について相談を受け、有償で老齢厚生年金の支給繰下げ請求書を作成し、請求手続きを代行した。

老齢厚生年金の繰下げ支給請求書の作成・提出代行は社会保険労務士の独占業務であり、無登録でこれを有償で行うのは社会保険労務士法違反。

ウ

司法書士の登録を受けていないFPのCさんは、顧客から将来判断能力が不十分になった場合の財産の管理を依頼され、有償で当該顧客の任意後見受任者となった。

任意後見受任者になること自体は特別な資格を要しないため、無登録の者が有償で受任しても問題ない。

エ

弁護士の登録を受けていないFPのDさんは、顧客から公正証書遺言の作成時の証人になることを要請され、証人としての欠格事由に該当しないことを確認したうえで、有償で証人になった。

公正証書遺言の証人は資格不要であり、欠格事由(未成年者・推定相続人等)に該当しなければ有償でも証人になれる。